КАТЕГОРИЯ:


VI. Прегледани от банков лиценз: основата и правните последици




Член 20 от Федералния закон "На банките и банковата дейност" дава причини за оттеглянето на кредитна институция, лицензирана за извършване на банкови операции.

Банката на Русия може да се оттегли от кредитна институция, лицензирана за извършване на банкови операции в следните случаи:

1) да установи, че информацията, въз основа на който се издава въпросната лицензия;

2) отложи началото на банкови операции, при условие, че лиценза за повече от една година, считано от датата на издаването му;

3) установяване на фактите от съществено значение ненадеждност на счетоводни данни;

4) закъснение от повече от 15 дни от подаване на месечно отчитане (отчетни документи);

5) изпълнение, включително единични, банкови операции, които не са обхванати от въпросната лицензия;

6) неизпълнение на федералните закони, регулиращи банковата дейност, както и на банката на регулации Русия, ако в срок от една година на кредит организации многократно са приложени мерките, предвидени от Федералния закон "На Централната банка на Руската федерация (банка на Русия)", както и повтарящите се нарушения в рамките на една година от изискванията на членове 6 и 7 (с изключение на параграф 3 от член 7) на Федералния закон "за противодействие на легализацията (изпиране) на облагите от престъпления".

7) повтаря в рамките на една година от извършителя на подразбиране, съдържаща се в изпълнителните документи на съдилища, арбитражни съдилища на парични средства за възстановяване на вземания от сметки (депозити) Customer кредитна институция в присъствието на парични средства в сметки (депозити) на въпросните лица;

8) искане на временна администрация присъствие, ако към момента на изтичането на срока на посочените дейности администрация, създадена от Федералния закон "относно производството по несъстоятелност (банкрут)", са налице основания за нейното предназначение, при условие, че каза Федералния закон;

9) многократно неспазване подаде в срок от кредитната институция към банка на Русия актуализираната информация, необходима, за да се направят промени в Единния държавен регистър на юридическите лица, с изключение на информация относно получаването на лиценза;

10) провал на кредитна институция, която е управител на ипотечно обезпечение, на изискванията на Федералния закон "по ипотечните ценни книжа" и се публикува в съответствие с него нормативни правни актове на Руската федерация, както и неспособността да се отстранят нарушения своевременно, ако в срок от една година на кредитни организации многократно са използвани мерки, предвидени от Федералния закон "на Централната банка на Руската федерация (банка на Русия)."



Банката на Русия е длъжна да отнемат лиценза за банкова дейност в следните случаи:

1) ако капиталовата адекватност на една кредитна институция падне под 2%.

Ако през последните 12 месеца преди времето, когато, в съответствие с този член от страна на кредитната институция следва да бъде отменено, каза лиценз, централната банка на Русия променила методологията за изчисляване на капиталовата адекватност на кредитните институции, за целите на този член се прилага този метод, според който за капиталовата адекватност на кредитните организацията достигне максималната си стойност;

2) ако размерът на собствения капитал (столица) на кредитната институция под минималния капитал, създаден към датата на държавна регистрация на кредитна организация. Такава основа за отнемане на лицензията за банкова дейност, не се прилага по отношение на кредитните институции в първите две години от датата на издаване на лиценз за извършване на банкови операции;

3) Ако дадена кредитна институция не спазва в рамките на срока, определен от Федералния закон "относно производството по несъстоятелност (банкрут) на кредитните институции", на изискванията на Централната банка на Русия за уеднаквяване на размера на капитала и на размера на собствения капитал (капитал);

4), ако кредитната институция не е в състояние да задоволи претенциите на кредиторите на паричните задължения и (или), за да изпълни задължението си да направи задължителни плащания в рамките на 14 дни от датата на тяхното удовлетворение и (или) изпълнение. В този случай на посочените изисквания в съвкупността не трябва да са по-малко от 1000 пъти минималната работна заплата, установена с федерален закон;

5) ако банката, в размер на собствения капитал (столица), които на 1 януари, 2007 г., е 180 милиона рубли, или над тази стойност в продължение на три последователни месеца, позволява намаляване на размера на собствения капитал (столица) на по-малко от 180 милиона рубли, с изключение на намаление се дължи на промени в методологията определяне на размера на собствения капитал (столица), и не се представи на Банката на Русия заявление за промяна на статута на кредитна организация небанково;

6), ако банката, в размер на собствения капитал (столица), който на 01 януари 2007 по-малко от 180 милиона рубли, в рамките на съответната дата на собствените средства (столица), установени части пет и шест на член 11.2 от настоящия член, или ако банката в продължение на три последователни месеца, позволява намаляване на размера на собствения капитал (столица) (освен ако такова намаление в резултат на прилагането на изменената процедура за определяне на размера на собствения капитал (капитал) на банката) по-малко от по-високата от: път мярка на собствения капитал (капиталовата) направи за тях, тъй като от 1 януари 2007 г., или с размера на собствения капитал (столица), създадена части пет и шест на член 11.2 от настоящия член, и представя на Банката на Русия заявление за промяна на статута на кредитна организация небанковия ;

7) ако банката, която имаше на 1 януари, 2007 г. собствените средства (капитал) в размер на 180 милиона рубли и повече, и да се предотврати спад в размера на собствения капитал (столица) под минималната, създаден с член 11.2 от настоящия федерален закон, поради промени в определянето на методи размер на собствените средства (капитал), в продължение на 12 месеца, не се стигна до този минимален размер на собствения капитал (столица) и централната банка на Русия е подал заявление да се промени статута си на кредитна институция, небанкови ция;

8), ако банката, която имаше на 1 януари, 2007 г. собствените средства (капитал) на по-малко от 180 милиона рубли, и който допуска намаляване на размера на собствения капитал (столица), в сравнение с нивото, достигнато при 1 януари 2007 г., или монтиран на съответната дата на петата част, и шест от член 11.2 на този федерален закон, в резултат на прилагането на изменената процедура за определяне на размера на собствения капитал (капитал) на банката не е достигнало по-висока от 12 месеца: размерът на собствения капитал (столица) на разположение на NEG на 1 януари, 2007 г., или с размера на собствения капитал (столица), които се монтират на съответната дата части пет и шест на член 11.2 от настоящия федерален закон, и на Централната банка на Русия е подал заявление да се промени статута си на кредитна организация небанково.

В случаите, предвидени в част втора на този член, Банката на Русия се оттегля от кредитна институция, лицензирана за извършване на банкови операции в рамките на 15 дни от датата на получаване от Банката на Русия, който отговаря за преразглеждане на посочения лиценз, надеждна информация за наличие на основание за отнемане на лиценза на кредитната институция.

Отнемане на лиценза за банкова дейност и по други причини, с изключение на основанията, предвидени в Федералния закон "За застраховка на индивидуалните депозити в Руската федерация" не е позволено.

Решението на Централната банка на Русия да отмени кредитна институция, лицензирана за извършване на банкови операции влизат в сила от датата на приемане на акта на Централната банка на Русия, и може да се обжалва в 30-дневен срок от датата на публикуване на обявлението за отнемане на лиценза за извършване на банкови операции в "Бюлетин на Националната банка на Русия." Обжалването на решението на Централната банка на Русия, както и усилията за осигуряване на искове срещу кредитната институция не спира изпълнението на решението на Централната банка на Русия.

Съобщение за оттегляне на кредитна институция, лицензирана за извършване на банкови операции, Банката на Русия публикува в официалния бюлетин на "бюлетин на Банката на Русия" Банка на Русия в седмицата, считано от датата на решението.

След оттеглянето на кредитна институция, лицензирана за извършване на кредитна организация банкиране се ликвидира в съответствие с изискванията на член 23.1 от настоящия федерален закон, а в случай на признаване на неговата несъстоятелност - в съответствие с изискванията на Федералния закон "относно производството по несъстоятелност (банкрут) на кредитните институции".

След оттеглянето на кредитна институция, лицензирана за извършване на банкови операции, Банката на Русия:

не по-късно от работния ден, следващ датата на отнемане на лиценз каза, кредитна институция назначава временна администрация в съответствие с изискванията на Федералния закон "относно производството по несъстоятелност (банкрут) на кредитните институции";

ангажира актове, предвидени в член 23.1 от Федералния закон "За застраховка на индивидуалните депозити в Руската федерация"

Правни последици от отмяната на лицензия за банкова дейност. (Член 20 от Федералния закон "за банките и банковата дейност")

Тъй като оттеглянето на кредитна институция, лицензирана за извършване на банкови операции:

1) се счита, че се дължи на изпълнението на задълженията на кредитната институция, възникнал преди датата на отнемане на лиценза за извършване на банкови операции. Размерът на паричните задължения и задължения да направи задължителни плащания на кредитната институция, деноминирани в чуждестранна валута, се определя в рубли в размер, определен от Централната банка на Русия към датата на оттеглянето на кредитна институция, лицензирана за извършване на банкови операции;

2) спира начисляването предоставена от федерален закон или договор, лихви и финансови санкции на всички видове кредитна институция дълг, с изключение на финансови санкции за неизпълнение или неточно изпълнение от страна на кредитната организация на текущите си задължения;

3) спряно изпълнението на изпълнителни документи за санкции собственост, изпълнение, не се допуска всякакви други документи, на които се правят възстановяването по безспорно база, освен за изпълнение на изпълнителни документи за възстановяване на просрочени текущи задължения на кредитната институция;

4) преди влизането в сила на решението на арбитражния съд да обяви кредитната организация в несъстоятелност (в несъстоятелност) или ликвидация на кредитната институция е забранено от:

- Сделки с активите на дадена кредитна институция, включително изпълнението на кредитната институция задължения, с изключение на сделки, свързани с текущи задължения на кредитната институция, определена в съответствие с този член;

- Изпълнението на задължението да направи задължителни плащания, възникнали преди датата на оттеглянето на кредитна институция, лицензирана за извършване на банкови операции;

- Прекратяване на задълженията на кредитната институция, чрез прихващане брояч подобни вземания;

5) прекрати приемането и прилагането на кореспондентските сметки на кредитната институция за изплащането на средства от клиенти кредитна институция "(физически и юридически лица). Кредитните институции и институциите на централната банка на Русия предлагат възстановяване на суми, получени след датата на отнемане на лиценза за извършване на банкова дейност в полза на клиенти на кредитната институция, за сметка на платеца на изпращащата банка.

При сегашните задължения на средствата на кредитната институция:

1) задължението да заплати съдебните разноски, свързани с продължаването на кредитната институция (включително комунални услуги, такси за наем и поддръжка, разходи за комуникация, опазване на активите), за да изпълняват функциите, възложени на Банката на Русия временна администрация за кредитната институция управлява разходи платени труда на лицата, работещи по трудов договор, изплащане на обезщетения за обезщетения за тези лица в случай на тяхното уволнение, както и други разходи, свързани с ликвидацията на кредитна институция, п след датата на отнемане на лиценза за извършване на банкова дейност;

2) задължението за плащане на задължителни плащания, произтичащи от датата на отнемане на лиценза за извършване на банкова дейност;

3) задължението за прехвърляне на парични средства, удържани от заплатите (издръжка, данък върху доходите на физическите лица, трудовите и осигурителните вноски и други възлага на работодателя в съответствие с федералните закони на плащанията) изплаща на работниците и служителите на кредитната институция в съответствие с федералните закони.

Плащането на разходите, свързани с изпълнението на текущите задължения на кредитната институция, централната банка на Русия да направи назначаването на временно прилагане на управление на кредитната институция, въз основа на оценка на разходите, одобрени от Централната банка на Русия.

В периода след датата на отнемане на лиценза за извършване на банкови операции и към датата на влизане в сила на решението на арбитражния съд да обяви кредитната организация в несъстоятелност (в несъстоятелност) или неговата ликвидация на кредитната институция има право да:

1) да се съберат и да получават неизплатени, включително по-рано издадени заеми за извършване на връщане на авансови плащания по-рано, направени от кредитната институция, за да получи средства от обратно изкупуване на ценни книжа и доходи от ценни книжа, притежавани от кредитната институция правото на собственост;

2) да се върне имота на кредитна институция, която се проведе от трети лица;

3) да получават приходи от предварително проведени банкови операции и сделки, както и дейности, свързани с професионалната дейност на кредитната институция на пазара на ценни книжа;

4) да се извършва в координация с централната банка на Русия възстановяване, погрешно кредитирани кореспондентската сметка на или под-сметката на кореспондент кредитна институция. Съчетаването на поръчка върне погрешно кредитирани средства установени правила на Банката на Русия;

5) да върне на клиента на кредитна институция ценни книжа или друга собственост, които са приети от кредитната институция за съхранение и (или) отчитане на договори за доверително управление или други споразумения, отнасящи се до прилагането на кредитната организация на професионалните дейности на пазара на ценни книжа, с отражението на тази в съответните счетоводни отчети или сметки за ценни книжа;

6) да извършва други действия за изпълнение на функциите, възложени от Централната банка на Русия за временна администрация на кредитната институция съгласно Федералния закон "относно производството по несъстоятелност (банкрут)" и приети в съответствие с него, нормативните актове на Банката на Русия.