КАТЕГОРИЯ:


Астрономия- (809) Биология- (7483) Биотехнологии- (1457) Военное дело- (14632) Высокие технологии- (1363) География- (913) Геология- (1438) Государство- (451) Демография- (1065) Дом- (47672) Журналистика и СМИ- (912) Изобретательство- (14524) Иностранные языки- (4268) Информатика- (17799) Искусство- (1338) История- (13644) Компьютеры- (11121) Косметика- (55) Кулинария- (373) Культура- (8427) Лингвистика- (374) Литература- (1642) Маркетинг- (23702) Математика- (16968) Машиностроение- (1700) Медицина- (12668) Менеджмент- (24684) Механика- (15423) Науковедение- (506) Образование- (11852) Охрана труда- (3308) Педагогика- (5571) Полиграфия- (1312) Политика- (7869) Право- (5454) Приборостроение- (1369) Программирование- (2801) Производство- (97182) Промышленность- (8706) Психология- (18388) Религия- (3217) Связь- (10668) Сельское хозяйство- (299) Социология- (6455) Спорт- (42831) Строительство- (4793) Торговля- (5050) Транспорт- (2929) Туризм- (1568) Физика- (3942) Философия- (17015) Финансы- (26596) Химия- (22929) Экология- (12095) Экономика- (9961) Электроника- (8441) Электротехника- (4623) Энергетика- (12629) Юриспруденция- (1492) Ядерная техника- (1748) Arhitektura- (3434) Astronomiya- (809) Biologiya- (7483) Biotehnologii- (1457) Военни бизнесмен (14632) Висока technologies- (1363) Geografiya- (913) Geologiya- (1438) на държавата (451) Demografiya- ( 1065) Къща- (47672) журналистика и смирен (912) Izobretatelstvo- (14524) външен >(4268) Informatika- (17799) Iskusstvo- (1338) историята е (13644) Компютри- (11,121) Kosmetika- (55) Kulinariya- (373) културата е (8427) Lingvistika- (374) Literatura- (1642) маркетинг-(23702) математиците на (16968) Механична инженерно (1700) медицина-(12668) Management- (24684) Mehanika- (15423) Naukovedenie- (506) образователна (11852) truda- сигурност (3308) Pedagogika- (5571) Poligrafiya- (1312) Politika- (7869) Лево- (5454) Priborostroenie- (1369) Programmirovanie- (2801) производствено (97 182 ) индустрия- (8706) Psihologiya- (18388) Religiya- (3217) Svyaz (10668) Agriculture- (299) Sotsiologiya- (6455) на (42831) спортист строително (4793) Torgovlya- (5050) транспорт ( 2929) Turizm- (1568) физик (3942) Filosofiya- (17015) Finansy- (26596) химия (22929) Ekologiya- (12095) Ekonomika- (9961) Electronics- (8441) Elektrotehnika- (4623) Мощност инженерно ( 12629) Yurisprudentsiya- (1492) ядрена technics- (1748)

Процедурата за откриване на банкова разплащателна сметка на физическо лице и провеждане и записване на операциите върху него

Техниката на сметка сделки на клиенти - физически лица

Изпълнението на безналични плащания от физически лица, във валутата на Руската федерация на територията на Руската федерация по банкова сметка, открита въз основа на договора за банкова сметка или без откриване на банкова сметка, се урежда от Правилника на Централната банка на Руската федерация от 1 апр, 2003 № 222-II "от порядъка на заселническата дейност физическа лица в Руската федерация ", според която банката може да извършва безкасови плащания от името на физически лица с: текущата сметка на физическото лице; сметки, открити на базата на банков депозит, ако това е предвидено в договора за банкова сметка; и извършва преводи без откриване на банкова сметка.

Откриване на банкови сметки на клиенти, по депозитни сметки (депозити) е направена от банки, при условие, че капацитетът на клиента (капацитет).

Текущата сметка на физическо лице се открива банка въз основа на договор за банкова сметка, предвиждаща извършването на платежни операции, които не са свързани с бизнес дейности. служители на банката, извършени по начина, предвиден от законодателството на Руската федерация, идентификацията на клиентите, както и да проверят за клиент капацитет (капацитет).

Откриване на разплащателна сметка на физическо лице, въз основа на следните документи, представени пред тях:

- Документ за самоличност;

- Card с печат подпис и печат форма 0401026 (по-нататък - Card). В регистрационни карти трябва да се ръководи от Правилника на Централната банка на Руската федерация № 28-I;

- Удостоверение за регистрация с данъчните власти (ако има такива).

За идентичност документи включват:

- Вътрешен паспорт - за граждани на Руската федерация. В случай на загуба на паспорт или заместващ по различни причини, гражданин на Руската федерация могат да се подават, издаден от орган на вътрешните работи временна лична карта на гражданин на Руската федерация (Форма P-2);

- Войник лична карта - за служители на въоръжените сили на Руската федерация;

- Военната карта - за войници, моряци, сержанти и дребни служители, изпълняващи военна служба от задължителна военна служба или договор (само през периода на военна служба);

- Моряшки - за граждани, работещи в руските чуждестранни плавателни кораби или чуждестранни кораби;

- Национален паспорт - за чужди граждани, временно пребиваващи на територията на Руската федерация;

- разрешения за пребиваване - за чужди граждани и лица без гражданство, постоянно пребиваващи на територията на Руската федерация; удостоверение на бежанец.



Откриване на банкова сметка на клиента, депозитната сметка (депозит) се прави само в случай, че Банката е получила всички документи, предвидени в Правилника, както и идентифициране на клиента, проведена в съответствие с руското законодателство.

Текущи сметки на физически лица, открити по сметка 40817 "индивиди".

Прехвърляне на средства от разплащателната сметка на възможно индивидът по банкова сметка на юридическо лице; текущата сметка на физическото лице - резидент и нерезидент; сметка до рекордни вноски; сметка за населени места с банкови карти (списъкът включва и сметки на тези видове, принадлежащи на физическо лице), който се отразява от следните публикации.

Прехвърляне на средства от разплащателната сметка на физическото лице, за банковата сметка на юридическото лице:

Д-р 40817 "индивиди" - по лична сметка на физическо лице

или

Д-р 40820 "сметки на физически лица - чуждестранни лица" - лична сметка на физическо лице

Rm 405-407 средства на партида - за сметка на юридическо лице

Прехвърляне на средства от разплащателната сметка на индивидуалния текущата сметка на физическо лице - местно лице и чуждестранно:

Д-р 40817 "индивиди" - по лична сметка на физическо лице

или

Д-р 40820 "сметки на физически лица - чуждестранни лица" - лична сметка на физическо лице

Rm 40817 "индивиди" - под личното сметка на физическо лице

или

Rm 40820 "сметки на физически лица - чуждестранни лица" - лична сметка на физическо лице

Прехвърлянето на средства от разплащателната сметка на физическото лице, за сметка на депозитна сметка:

Д-р 40817 "индивиди" - по лична сметка на физическо лице

или

Д-р 40820 "сметки на физически лица - чуждестранни лица" - лична сметка на физическо лице

Rm 423 "Депозити и други привлечени средства на физически лица" - личните сметки на физически лица

или

Rm 426 "Депозити и други привлечени средства на физически лица - чуждестранни лица"

Когато средствата се изтегля от разплащателната сметка на индивида трябва да се има в предвид, че операциите се извършват в рамките на наличните средства по сметката. При липса на средства по разплащателната сметка на физическо лице документи за постигане на споразумение не може да бъде изпълнено, и обратно към платците; Bank печат, потвърждаващ факта на тяхното допускане до изпълнение, се пресича от банката.

Картотека на неплатени документи за уреждане на текущата сметка на физическо лице не се провежда.

Cash получен на кореспондентската сметка на банката за физически лица, се превежда по сметка на текущата сметка на физическото лице не по-късно от деня, следващ деня на получаване на платежни документи, и се прави запис на счетоводството:

Д-р 30102 "кореспондентските сметки на кредитните организации с централната банка на Русия"

40817810 Rm "индивиди" - по лична сметка на физическо лице

За всички операции, извършени за сметка на индивидуалните един - сметка титуляр Bank редовно предоставяни банково извлечение, към които са прикрепени копия на документите, на които се извършват операциите. Условия за отчети, посочени в картата подпис.

<== Предишна лекция | На следващата лекция ==>
| Процедурата за откриване на банкова разплащателна сметка на физическо лице и провеждане и записване на операциите върху него

; Дата: 01.20.2014; ; Прегледи: 730; Нарушаването на авторските права? ;


Ние ценим Вашето мнение! Беше ли полезна публикуван материал? Да | не



ТЪРСЕНЕ:


Вижте също:



ailback.ru - Edu Doc (2013 - 2017) на година. Тя не е автор на материали, и дава на студентите с безплатно образование и използва! Най-новото допълнение , Al IP: 11.45.9.26
Page генерирана за: 0.049 сек.